《大众日报》王爽 贾瑞涛
眼下,中国已进入全面深化改革的历史新阶段,改革将深刻影响未来经济发展方向。自去年起,山东立足于自身要素禀赋与经济特点,以“金改22条”谋篇布局,在全省上下推进系统化的金融改革创新。在这一背景下,鲁信集团审时度势,加快改革,一条依靠转型创新谋求突破同时助力区域经济发展的道路正在其脚下延伸。
鲁信集团作为一家以投融资为主要业务的省属骨干企业,近两年紧紧围绕“转型、创新、发展”的工作要求,立足金融领域,在业务创新、服务创新、管理创新方面持续发力,将增强资产受托管理能力作为主要突破口,充分发挥了金融、投资对经济结构调整和转型升级的杠杆和带动作用。
截至今年6月末,鲁信集团受托管理资产总额3459亿元,较年初增加288亿元；营业收入和利润总额同比分别增长26%和19%,各项经营指标再创新高。
近期,山东省委、省政府出台了《关于深化省属国有企业改革完善国有资产管理体制的意见》,再次吹响了全省国资国企改革的号角。与此同时,鲁信集团转型创新发展的步伐也在不断加快,省委、省政府关于金融强省、金融立省的决策已逐步内化为鲁信人创新发展的不懈动力。
创新驱动发展
实际上,鲁信集团很早就意识到转型创新对于企业发展的重要性,并开始了一系列行动。特别是去年山东“金改22条”出台以后,更是围绕意见进一步加快了转型创新的步伐。
作为鲁信集团的传统主业,信托业务一手抓传统优势业务的巩固发展,一手抓转型创新业务的探索尝试,实现了巩固发展与创新发展的双轮驱动。鲁信集团旗下的山东信托与鲁信实业集团合作设计了有限合伙企业以股权+债权的形式提供融资的业务模式；发行了尊岳进取二号证券投资信托,主动管理业务正在形成系列规模；依托信托优势,发行恒泰五号信托计划,参与上市公司员工持股管理业务。目前,山东信托业务种类日益丰富,结构更趋优化,不仅做大做强了传统阳光私募信托、产业信托、上市公司股权质押信托,新开发的债权信托、基础设施信托、艺术品信托、中小微企业信托等品类也已形成系列和规模,品牌影响力显著提升。在运作模式的创新上,山东信托正重点围绕做市商、PE投资信托等方向转型发展,并积极申请新业务资格,丰富完善产品链条；同时,重点围绕“从单纯销售信托产品向财富管理迈进”的目标,加快省内营销网点布局,推进省外营销网点建设。而包括家族信托、土地流转信托、不良资产处置信托等多单转型创新业务也正在加快推进或已经落地。
面对当前的资本市场和货币政策环境,鲁信集团旗下创投业务整合金融中介资源,搭建信息资源共享平台,遵循“与投资企业共成长”的理念,着力提供投融资、改制并购等增值服务,对价值经营和并购退出进行了探索。通过设立黄三角产业投资基金专业性子基金等形式,实现了基金规模和资源利用能力的扩张；设立博龙石油装备产业股权投资基金,优先投资于东营市石油装备制造业；与思科公司、国家开发银行金融公司(国开金融)共同设立国开思科新城镇发展基金,重点投向一级土地开发项目。在蓝色经济投资基金方面,转变基金运作思路,立足香港并向内地市场延伸,注重资金的流动性,重点考察、投资了上市公司可转债项目。
鲁信集团也介入房地产业务,但随着业务加快转型,其介入方式已明显与众不同,采取的是金融模式来运作,在济南、大连、青岛等地,“金融+地产”模式的项目均在推进,此类业务日益形成规模。
除地产金融外,鲁信集团旗下的实业集团也将现代农业作为一个新的业务增长点,目前正在加大力度,整合鲁信的资本优势和项目企业的技术优势,在确保现有优势产品行业领先地位的前提下,通过资本注入,逐渐引导项目企业开展产品链条延伸,在细分领域成为创造高附加值的“小精尖”农业龙头企业。
伴随着文化产业的蓬勃兴起与发展,鲁信集团积极响应国家的政策号召,助力文化产业创新发展。曾获“全国文化体制改革工作先进单位”的鲁信电影院线在改革的道路上没有止步,不断寻求院线运营与金融、互联网营销的紧密结合,积极开拓“文化+金融+互联网”业务模式,通过合作发行联名信用卡、鲁信影城手机客户端上线、开设Wifi功能等创新举措,提升客户体验,提高非票收入比例。影城互联网售票“优悦一号户外媒体资产收益权”产品引起了市场广泛关注。此外,鲁信还发起设立了山东鲁信睿浩视觉技术有限公司,推动3D技术在非影院领域的应用。
鲁信发展文化产业,当然离不开向文化金融方向的转型,受托管理产业基金的传统优势在文化产业领域也是亮点频出,今年5月,鲁信文化创投联合省文化产业发展基金以及烟台市有关企业,发起设立了山东第一只地市级文化产业基金。鲁信文化集团通过参与投资其欣石电影基金,涉足影视制作领域,该基金参与投资的电影《黄金时代》近日被威尼斯电影节组委会宣布为8月27日开幕的威尼斯电影节的闭幕影片。
鲁信旗下的另一个文化金融平台是泰山文交所。借助泰山文交所,鲁信集团构建起了文化艺术品实物交易平台和资产收益权交易平台,为国内快速发展的文化艺术品投资提供一系列金融、交易和增值服务。
中小微企业融资难的问题近年来广受关注,对于鲁信集团而言,直面这一问题既是承担社会责任,又是扩展业务领域、开展业务创新的机遇。在鲁信发起设立鲁信金控公司之后,小额贷款、融资租赁、典当、担保等面向中小微企业的工具得到了整合利用,大大增强了面向中小微企业的融资服务能力。
毫无疑问,山东“金改22条”的出台为全省金融业的发展提供了重大机遇,新的经济增长动力源正在构建,也为鲁信集团等泛金融企业的转型创新发展提供了一次难得的契机和助推力。
助力地方经济发展
作为一家省属国有企业,助力山东经济是鲁信集团义不容辞的责任。无论是资金投向还是战略布局,鲁信集团立足金融、投资和资本经营三大领域,开展多元化综合经营,始终深耕山东这片沃土,不断为山东经济发展和产业升级注入力量。在扶持中小企业、基础设施建设、节能技术投资等领域,都能看到鲁信集团的身影。
通裕重工股份有限公司是山东一家较早在创业板上市的企业,2003年其规模还很小,但其主打产品管模拥有较高的技术含量和市场竞争力,鲁信创投看中了这一点,一期对企业投资1200万元,帮助其管模业务发展。4年后,鲁信创投对通裕重工二期增资3000万元,看中的则是电渣重熔炉项目。2009年,第三期按照20%的比例继续增资。三期共投入10800万元。2011年3月8日,通裕重工成功在创业板上市,当天市值即增值了12.5倍。
在节能技术投资业务方面,鲁信集团旗下的山东鲁信能源投资管理股份有限公司(下称“鲁信能源公司”)继续按照合同能源管理模式积极拓展节能减排项目。“如果没有耀华鲁信运用合同能源管理模式让企业实现了向节能挖潜力,在遭遇行业寒冬的时期,我们不可能拿出这么多资金来进行节能改造。合同能源管理,不但让企业不花一分钱就实现了节能,还可以坐享资源节约带来的收益。”莱钢集团能源保障部相关负责人坦言。
2008年以来,钢铁行业进入一个低谷期,企业必须在节能减排上下功夫。但节能改造是个费钱的工程,钢铁行业的不景气加大了资金压力。鉴于此,鲁信能源公司与山东冶金设计院股份有限公司共同出资设立了山东耀华鲁信节能投资有限公司,在冶金行业从事节能减排的投资、运营一体化。截至目前,耀华鲁信节能已与莱钢集团签订了烧结余热发电合同能源管理、莱钢集团污水处理回用、4#干熄焦余热利用等多个合同能源管理及BOO建设经营项目,这些项目都已步入了滚动发展的良性轨道。今年上半年,运用世界银行提供的贷款又完成了济钢宽厚板厂照明改造、福田科技生物质燃烧两个项目的投资,扩大了世行项目的投资规模和资金利用幅度,对助力节能减排又有新贡献。
近年来,鲁信集团通过其信托业务,不仅与多家省属大型企业开展深度合作,还以产品和服务创新为导向,积极支持中小企业发展,不断加大对路桥建设、电力、水务、轨道交通、市政园林等基础设施项目建设和绿色环保领域的融资支持力度,先后为济南小清河、潍坊白浪河综合治理工程等多个项目提供信托融资服务。同时,创新推出投资于淄博柜台交易市场的中小微客户融资产品,以及引入投贷保政联动机制的中小企业集合信托产品,取得了较好效果。在对国家和区域战略经济区的融资支持方面,鲁信集团也一直贡献着自己的力量。截至2013年底,山东信托存续的信托业务规模中,为“蓝黄”战略经济区重点企业融资余额620亿元,为“一圈一带”经济区融资余额540亿元。为此,山东信托先后荣获“山东省金融创新奖”和“中国最具区域影响力信托公司”称号。
鲁信集团早在十多年前就开始与中石化合作开展管网建设,并成立了山东省天然气管道有限责任公司和山东实华天然气有限公司,为山东“西气东输”铺路。今年上半年,鲁信实业集团又向管道公司增资2.8亿元建设济青二线项目,将进一步提升山东省天然气输送能力。仅今年上半年,山东管道公司就完成输气量11.3亿方；未来5-10年,输气量将增加到100亿-150亿方,占山东市场的56%。
在鲁信集团,我们看到的是一家讲责任、重担当的国企,一家深深植根于山东、又不断为地方经济社会发展作出贡献的金融投资企业。
转型、创新双引擎下的“弯道超越”
面对取得的成绩,鲁信集团不是沾沾自喜,而是更加敏感地意识到面临的困难和挑战。
在当今复杂的经济形势下,各行业市场竞争日趋激烈,商业模式创新不断加快,战略性新兴产业和技术飞速发展,企业竞争日益呈现出变革周期短、先发垄断优势明显、全球推广普及速度快的基本特征,企业生存和竞争的压力逐步加大。
在分析面临的困难和形势的同时,鲁信集团也在深入挖掘利用自身的有利因素和潜在的发展机遇。在鲁信人看来,一方面,今年是全面贯彻落实党的十八届三中全会精神的开局之年,中央政府出台了转变政府职能、建立现代市场体系、深化财税金融体制改革等一系列重大战略部署,并相继颁发了关于上海自贸区、新型城镇化、资本市场体系、社会信用体系、公平竞争机制建设等一系列具有重要指导意义的政策文件,决心大,力度重,步子稳,为经济社会发展指明了方向,提出了要求。另一方面,中央政府通过定向降准、调整存贷比结构等货币政策,加大棚户区改造等民生工程,加快发展生产性服务、集成电路、文化创意和设计服务等产业,定向调控、精准发力,为企业创造了发展的机遇。在鲁信人看来,这是保持发展态势、争取弯道超越的良好机会。
弯道超越的办法是什么?鲁信集团给出的答案是,转型、创新、发展。在鲁信人眼中,这是一种从战略、管理到业务,从理念到实践的全面转型,是在保持经营业绩稳定增长的底线基础上,达到积累战略性资源、不断增强专业化实力和提高员工福利的目的。要通过加大放权授权力度、加快发展混合所有制企业、给青年员工更多实践平台等措施进一步激发企业活力,奠定扎实基础,营造良好氛围。
鲁信集团正牢牢把握深化省属国有企业改革的重大机遇,不断深化金融体制机制改革,力争通过实践、认识、再实践、再认识的持续探索过程,开创转型创新发展的新局面。
